2021
चर्चा करें कि उभरती हुई प्रौद्योगिकियाँ और वैश्वीकरण किस तरह से मनी लॉन्ड्रिंग में योगदान करते हैं। राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय दोनों स्तरों पर मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या से निपटने के उपायों पर विस्तार से चर्चा करें।
धन शोधन को उस प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया जाता है जो अवैध लाभ को छुपाती है, बिना उन अपराधियों को नुकसान पहुंचाए जो उससे लाभ प्राप्त करना चाहते हैं।
उभरती प्रौद्योगिकियां निम्नलिखित तरीकों से धन शोधन में योगदान देती हैं:
- धन शोधन विरोधी रिपोर्टिंग से बचने के लिए जमाराशि की संरचना में बहुत सारे चैनलों को शामिल किया गया, जिन्हें लोकप्रिय रूप से स्मर्फ्स कहा जाता है।
- क्रिप्टोकरेंसी और वैकल्पिक वित्त का उपयोग जो सरकारों द्वारा विनियमित नहीं है।
- ऑनलाइन बाज़ारों में बड़ी मात्रा में डिजिटल लेनदेन का उपयोग स्तरित धन के संरचित हिस्से को छिपाने के लिए किया जाता है।
वैश्वीकरण निम्नलिखित तरीकों से धन शोधन में योगदान देता है:
- वैश्विक वित्तीय प्रणाली में धन का निवेश विभिन्न न्यायक्षेत्रों के बीच समन्वय की समस्या उत्पन्न करता है।
- फर्जी कंपनियां बिना किसी सक्रिय व्यवसाय के संप्रभु सीमा के भीतर वैध लेनदेन की आड़ में फर्जी बिलों और बैलेंस शीट के माध्यम से धन शोधन को अवैध व्यवसायों में लगाती हैं।
- केमैन द्वीप, पनामा आदि जैसे कर-स्वर्ग देशों ने कर चोरी में सहायता के आधार पर अपनी अर्थव्यवस्थाओं की संरचना की है।
राष्ट्रीय स्तर पर उपाय:
- धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 धन शोधन को एक संज्ञेय, गैर-जमानती अपराध बनाता है।
- वित्तीय खुफिया इकाई – भारत (एफआईयू-आईएनडी) धन शोधन के विरुद्ध राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय खुफिया, जांच और प्रवर्तन एजेंसियों के प्रयासों का समन्वय करती है।
- काला धन (अघोषित विदेशी आय और परिसंपत्तियां) तथा कर अधिरोपण अधिनियम, 2015 अघोषित विदेशी आय और परिसंपत्तियों के रूप में विद्यमान काले धन की समस्या से निपटता है।
अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर उपाय:
- वियना कन्वेंशन के तहत हस्ताक्षरकर्ता राज्यों के लिए मादक पदार्थों की तस्करी से धन शोधन को अपराध घोषित करना अनिवार्य है।
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) मानक निर्धारित करता है तथा धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के विरुद्ध कानूनी, विनियामक और परिचालनात्मक उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देता है।
- OECD फोरम ने मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ कन्वेंशन को अपनाया है। यह उचित सुरक्षा उपायों, FIU से प्राप्त जानकारी के आधार पर संदिग्ध लेनदेन में कर प्रशासन तक पहुंच का समर्थन करता है।
- प्रतिभूति आयोगों का अंतर्राष्ट्रीय संगठन (आईओएससीओ) प्रतिभूति और वायदा बाजारों में धन शोधन से निपटने के लिए आवश्यक कदम उठाता है।
मनी लॉन्ड्रिंग एक वैश्विक खतरा है जिस पर अंकुश लगाने के लिए वैश्विक प्रयास की आवश्यकता है। मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या को प्रभावी ढंग से खत्म करने के लिए अंतरराष्ट्रीय और राष्ट्रीय दोनों हितधारकों को डेटा साझा करने की व्यवस्था को मजबूत करके और बहुपक्षीय दृष्टिकोण अपनाकर एक साथ आने की जरूरत है।
2021
भारत की आंतरिक सुरक्षा को ध्यान में रखते हुए, सीमा पार साइबर हमलों के प्रभाव का विश्लेषण करें। साथ ही, इन परिष्कृत हमलों के खिलाफ रक्षात्मक उपायों पर चर्चा करें।
साइबर-हमला एक प्रकार का हमला है जो विभिन्न तरीकों का उपयोग करके कंप्यूटर सिस्टम, बुनियादी ढांचे, नेटवर्क या व्यक्तिगत कंप्यूटर उपकरणों को लक्षित करता है। संदर्भ के आधार पर, साइबर हमले साइबर युद्ध या साइबर आतंकवाद का हिस्सा हो सकते हैं। साइबर हमला संप्रभु राज्यों, व्यक्तियों, समूहों, समाज या संगठनों द्वारा नियोजित किया जा सकता है, और यह किसी अनाम स्रोत से उत्पन्न हो सकता है।
‘क्रॉस-बॉर्डर’ शब्द का तात्पर्य दो देशों के बीच सीमा पार होने वाली गतिविधि या गतिविधि से है। क्रॉस-बॉर्डर साइबर हमलों के प्रभाव में शामिल हैं:
- महत्वपूर्ण सूचना अवसंरचना (विद्युत संयंत्र, परमाणु संयंत्र, दूरसंचार आदि) पर दुर्बल प्रभाव।
- इसका उपयोग संवेदनशील जानकारी प्राप्त करने के लिए स्पाइवेयर के रूप में किया जा सकता है।
- आतंकवादी सोशल मीडिया का उपयोग आतंकवादी हमलों की योजना बनाने और उन्हें अंजाम देने तथा घृणा और हिंसा भड़काने के लिए विषैले प्रचार के लिए कर सकते हैं।
सीमा पार साइबर हमलों का मुकाबला करने के लिए किए गए रक्षात्मक उपाय इस प्रकार हैं:
- राष्ट्रीय स्तर पर विभिन्न एजेंसियों के साथ समन्वय।
- सरकार को नवीनतम साइबर खतरों और उनसे निपटने के उपायों के संबंध में नियमित आधार पर अलर्ट और सलाह जारी करने की आवश्यकता है।
- सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम, 2000 में साइबर हमलों से निपटने के लिए निवारक प्रावधान हैं।
- साइबर सुरक्षा मुद्दों से निपटने के लिए राष्ट्रीय महत्वपूर्ण सूचना अवसंरचना संरक्षण केंद्र (एनसीआईआईपीसी) की स्थापना की गई है।
- व्यक्तिगत संस्थाओं के साथ समय पर सूचना साझा करने के लिए राष्ट्रीय साइबर समन्वय केंद्र (एनसीसीसी) की स्थापना की गई है।
- दुर्भावनापूर्ण प्रोग्रामों का पता लगाने और उन्हें हटाने के लिए निःशुल्क उपकरण उपलब्ध कराने हेतु साइबर स्वच्छता केंद्र (बॉटनेट क्लीनिंग और मैलवेयर विश्लेषण केंद्र) की शुरुआत की गई है।
- प्रौद्योगिकी विकास बोर्ड और भारतीय डेटा सुरक्षा परिषद (डीएससीआई) ने संयुक्त रूप से भारत में साइबर सुरक्षा स्टार्ट-अप को बढ़ावा देने का निर्णय लिया है।
समय की मांग है कि एक भविष्योन्मुखी राष्ट्रीय साइबर सुरक्षा नीति बनाई जाए, जिसमें पर्याप्त संसाधन आवंटित किए जाएं तथा हितधारकों की चिंताओं का समाधान किया जाए।
2021
भारत की आंतरिक सुरक्षा के लिए बाहरी राज्य और गैर-राज्य अभिनेताओं द्वारा प्रस्तुत बहुआयामी चुनौतियों का विश्लेषण करें। इन खतरों से निपटने के लिए आवश्यक उपायों पर भी चर्चा करें।
आंतरिक सुरक्षा भारत के लिए मुख्य महत्व रखती है। जैसे-जैसे भारत अब राष्ट्रों के समूह में उच्च स्थान प्राप्त करने की आकांक्षा रखता है और आगे बढ़ता है, सुरक्षा चुनौतियाँ और भी जटिल होती जाती हैं। आंतरिक सुरक्षा के मोर्चे पर भारत को बाहरी राज्यों और गैर-राज्य अभिनेताओं से कई गुना खतरों का सामना करना पड़ता है। राज्य अभिनेताओं में विदेशी सरकार के प्रतिनिधि और उनकी एजेंसियाँ शामिल हैं। गैर-राज्य अभिनेताओं में एनजीओ, बहुराष्ट्रीय कंपनियाँ, आतंकवादी और धार्मिक समूह, हैकर आदि शामिल हो सकते हैं।
बाहरी राज्य अभिनेताओं द्वारा प्रस्तुत चुनौतियां:
- भारत के कुछ सीमावर्ती देश वित्तपोषण, प्रशिक्षण या समन्वय के माध्यम से विद्रोही समूहों का समर्थन करते हैं। उदाहरण के लिए, चीन पर उत्तर-पूर्व में विद्रोहियों का समर्थन करने का आरोप है।
- ऐसे कई उदाहरण हैं जहां सरकारी तत्व हैकिंग और अन्य जासूसी के माध्यम से साइबर युद्ध को अंजाम देने के लिए जिम्मेदार रहे हैं।
- सरकारी तत्व देश के भीतर अस्थिरता फैलाने और वैश्विक मंचों पर इसकी प्रतिष्ठा को धूमिल करने के लिए भारत के अंदर और बाहर अपने प्रतिनिधियों को वित्त पोषित करते हैं।
गैर-राज्यीय तत्वों द्वारा उत्पन्न चुनौतियाँ:
- बहुराष्ट्रीय कंपनियों (एमएनसी) में राष्ट्रीय सुरक्षा को ख़तरा पैदा करने की क्षमता है, ख़ास तौर पर डेटा सुरक्षा और साइबरस्पेस डोमेन में, और अपनी-अपनी सरकारों की नीतियों को प्रभावित करके। यही कारण है कि हाल ही में भारत में कई चीनी ऐप ब्लॉक किए गए थे।
- भारत की धर्मनिरपेक्षता के प्रतिकूल अराजक और कट्टरपंथी विचारधारा वाले गैर-राज्य संगठन, राष्ट्र के शांतिपूर्ण आंतरिक सुरक्षा वातावरण के लिए संभावित खतरा हैं।
- दुश्मन देशों और अन्य गैर-सरकारी संगठनों (एनजीओ और नागरिक समाज संगठनों) द्वारा भारत के सामाजिक-धार्मिक ताने-बाने को नुकसान पहुंचाकर उसे अस्थिर करने और दंगे कराने के लिए दुष्प्रचार चलाया जाता है और उसे वित्तपोषित किया जाता है।
आंतरिक सुरक्षा चुनौतियों से निपटने के लिए निम्नलिखित उपाय किए जाएंगे:
- खुफिया एजेंसियों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के बीच प्रभावी संचार और समन्वय होना चाहिए।
- साइबर हमलों के किसी भी प्रयास को रोकने के लिए ठोस साइबर सुरक्षा उपाय लागू किए जाने चाहिए।
- कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ संदिग्ध गतिविधियों के बारे में सूचना का त्वरित और कुशल आदान-प्रदान सुनिश्चित करने के लिए सरकार, मीडिया और जनता के बीच सहयोग होना चाहिए।
हमें राष्ट्रीय सुरक्षा को व्यापक अर्थों में समझने की आवश्यकता है, न कि केवल संकीर्ण सैन्य शब्दों में। जबकि हमारी सीमाओं की रक्षा करना और हमारी कूटनीति को मजबूत करना अनिवार्य है, हमें छिपे हुए रूपों में आने वाले विभिन्न गैर-राज्य अभिनेताओं पर भी लगाम लगाने की आवश्यकता है। विभिन्न चुनौतियों से निपटने के लिए एक राष्ट्रीय आंतरिक सुरक्षा सिद्धांत की आवश्यकता है।
2021
आतंकवाद की जटिलता और तीव्रता, इसके कारणों, संबंधों और अप्रिय सांठगांठ का विश्लेषण करें। आतंकवाद के खतरे को खत्म करने के लिए आवश्यक उपायों का भी सुझाव दें।
आतंकवाद को भय पैदा करने के लिए हिंसा या हिंसा की धमकी के सोचे-समझे प्रयोग के रूप में परिभाषित किया जा सकता है; जिसका उद्देश्य आम तौर पर राजनीतिक, धार्मिक या वैचारिक लक्ष्यों की प्राप्ति के लिए सरकारों या समाजों को मजबूर करना या डराना होता है।
आतंकवाद के कारण:
- राजनीतिक वैधता और निरंतरता का अभाव, साथ ही राजनीतिक हाशिये पर पड़े लोगों के लिए एकीकरण का अभाव, वैचारिक आतंकवाद को बढ़ावा देता है।
- वंचितता और असमानता की धारणाएँ, विशेष रूप से सांस्कृतिक रूप से परिभाषित समूहों के बीच। इससे नागरिक हिंसा हो सकती है, जिसका एक हिस्सा आतंकवाद भी हो सकता है।
- आतंकवादी रणनीति का प्रयोग नागरिकों पर रॉकेट दागने की आकस्मिक इच्छा से नहीं, बल्कि विशिष्ट रियायतें प्राप्त करने के लिए हिंसा का सहारा लेने के लिए किया जाता है।
- आतंकवाद के सामाजिक-आर्थिक स्पष्टीकरण से पता चलता है कि विभिन्न प्रकार की वंचना लोगों को आतंकवाद की ओर धकेलती है, या यह कि वे आतंकवादी रणनीति का उपयोग करने वाले संगठनों द्वारा भर्ती किए जाने के लिए अधिक संवेदनशील होते हैं। गरीबी, शिक्षा की कमी या राजनीतिक स्वतंत्रता की कमी इसके कुछ उदाहरण हैं।
- चरम विचारधाराएँ कभी-कभी समाज के अन्य वर्गों के प्रति घृणा का कारण बन सकती हैं और आतंकवाद को जन्म दे सकती हैं। विचारधारा से प्रेरित आतंकवादी समूहों के उदाहरणों में आयरिश रिपब्लिकन आर्मी (IRA) और लिबरेशन टाइगर्स ऑफ़ तमाल ईलम (LTTE) शामिल हैं।
आतंकवाद के संबंध और घृणित गठजोड़ में शामिल हैं:
- आतंकवाद और संगठित अपराध एक दूसरे को पनपने और जीवित रहने में मदद करते हैं। संगठित अपराध जैसे जबरन वसूली/अपहरण से होने वाली वित्तीय आय को मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से वैध बनाया जाता है और फिर आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है।
- आतंकवादी समूह अपने नियंत्रण वाले क्षेत्र में अपराधियों को सुरक्षा प्रदान करने के लिए मादक पदार्थों के तस्करों पर कर लगाते हैं।
- आतंकवादी समूह शत्रु सरकारों के प्रतिनिधि के रूप में कार्य करते हैं, जो बदले में उन्हें धन और आश्रय प्रदान करते हैं।
आतंकवाद से निपटने के लिए उठाए गए कदम इस प्रकार हैं:
- अंतर्राष्ट्रीय आतंकवाद पर एक व्यापक अभिसमय को अपनाना।
- अंतर-एजेंसी भागीदारी और सूचना के आदान-प्रदान को बढ़ावा देने, संयुक्त निगरानी और खतरे के आकलन को सुविधाजनक बनाने के लिए राष्ट्रीय समन्वय तंत्र को मजबूत करना।
- राष्ट्रीय कानून को अद्यतन करना ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आतंकवादी और संगठित अपराध को सटीक रूप से परिभाषित किया गया है।
- युवाओं में जागरूकता पैदा करना तथा उन्हें उनके प्रभावशाली व्यक्तियों के चंगुल से दूर रखना।